JLLは国際銀行のポートフォリオ評価とリスク評価の簡素化を支援

欧州中央銀行（ECB）は、企業に対して、事業および不動産ポートフォリオに関連する持続可能性に関連するリスク要因を3年のサイクルで報告するよう要求しています。広範な不動産を保有するグローバルな企業にとって、この要件を満たすことは高価で時間がかかります。

数十億ドルのポートフォリオを持つ国際銀行が、ポートフォリオの評価およびリスク評価プロセスに関連するコストを合理化、簡素化、削減する方法を模索していました。JLLは、複数の地域に位置する資産に対してソリューションを提供できる唯一のサービスプロバイダーでした。JLLのリスク分析技術アプリケーションは、人工知能と機械学習を利用して、不動産ポートフォリオのパフォーマンスに対するリアルタイムの視点を提供します。この国際銀行は、ポートフォリオのリスク評価を簡素化し、将来の投資戦略の指針作成にも役立つデータを活用することができました。

ECBは気候と持続可能性の要件で世界をリードしています。炭素排出量のネットゼロを達成することを目指す一環として、ECBは企業に対し、グローバルな資産保有のパフォーマンスとリスクへの曝露を報告することを要求しています。公式な現地評価は3年ごとに実施されますが、不動産を広範囲に保有する企業は通常、管理可能なセグメントで転がる評価を行います。

銀行は気候リスク報告に対して戦術的なアプローチを取り、リスクと資産の価値を戦略的に監視したいと考えていました。

これは銀行にとって、グローバルなポートフォリオ全体における取引、入札、および物件情報の唯一の真実の情報源を導き出す理想的な機会でした。

JLLのリスクアナリティクスは、不動産ポートフォリオ内のリスクを特定し監視する際の課題を解決します。人工知能と機械学習によって駆動される独自の技術は、自動評価モデリング、環境社会ガバナンス（ESG）リスク指標、市場の勢いと流動性分析を提供します。この包括的なアプローチにより、市場のパフォーマンス、価格設定、持続可能性などの重要な要素を評価し、これらのリスクが資産価値に与える影響を顧客が定量化できるようにします。

リスクアナリティクスの技術アプリケーションは、300以上の独自および第三者のデータソースと世界中の主要市場から数百万のデータポイントをキャプチャします。これにより、JLLのグローバルクライアントは不動産リスクを特定し監視し、価値の変動を予測し、新たな投資機会を活用することが可能になります。

JLLの国際銀行クライアントは、特定の目標を伴いソリューションを模索していました。それは、環境の持続可能性要因に対応し、EUの報告要件に準備するだけでなく、資産のリスクと価値を監視して、より情報に基づいた予測可能な投資判断をサポートすることでした。このケースでは、銀行はJLLのアプリケーションを利用してポートフォリオ内の業績不良資産を特定し、潜在的な問題のある資産に対応することができました。このプロセスを通じて明らかになった情報により、銀行は将来および現在のリスクを軽減し、競争上の優位性を作り出し、ECBによって定められた報告基準を満たすことができました。

銀行は、環境報告要件を満たし、評価のギャップを埋めるためにJLLのアプリケーションを活用できましたが、単に規制を満たす以上の利得がありました。リアルタイム分析と自動化を使用することで、銀行はポートフォリオをよりよく理解し、データに裏打ちされた投資判断を下すことができました。

評価では、再評価が必要なポートフォリオの10％から15％が特定され、その結果として、銀行はポートフォリオ内のリファイナンスの2％から5％を継続しないことを決定しました。さらに、銀行は2つの異なる商業不動産セクターでのリスクを削減することも選択しました。分析による洞察により、リスク露出が減少し、ポートフォリオのパフォーマンスが向上し、銀行にとって重大な成功をもたらしました。さらに、銀行はこれらの最新の洞察を活用して、完全な現地評価を行う際に、より予測可能な投資成果を提供できるようになります。

リスク露出を削減することにより、銀行は即時の運用および管理コストの節約も達成しました。技術を使用することで、同社は年間運用コストを約$100,000節約し、フルタイムの従業員1人分に相当しました。もちろん、評価は銀行が気候リスクおよび報告基準を満たしていることも確認しました。総じて、銀行は先進的で進歩的な解決策を追求し、その利点を享受しました。

気候リスク評価が不動産ポートフォリオ維持の標準的なコンポーネントとなるにつれて、企業はプロセスを合理化し、コストを削減する機会をますます模索しています。このグローバルな銀行が発見したように、データ、リスク分析、オートメーションがその目標を達成し、より迅速で手頃な価格で、高精度な資産評価の機会を提供しています。

現在、JLLのクライアントは、グローバルなCREローンブックのサービスを拡張することを検討しているため、より明るい道を前進する準備が整っています。