一家全球保險公司利用創新風險模型推動 ESG 策略

隨著法規和聲譽考量日增，全球各大組織都在制定雄心勃勃的可持續發展新目標。雖然許多公司已公開承諾環境、社會和治理 (ESG) 目標，但很少有公司能清楚地了解實現這些原則相關的投資風險和收益。

認識到環境計劃只有在業務也成功時才能成功，一家領先的全球保險公司在歐洲大規模投資組合中尋求 ESG 風險管理模型諮詢。

公司領導層希望了解在所管理資產範圍內實施淨零碳策略的 ESG 相關風險和機會。他們希望了解其資產如何去碳化，以及去碳化的成本是多少，改善性能對資產價值的影響。他們還希望能夠在不進行這些 ESG 投資的情況下，評估業務照常情景的估值和運營成本影響。

最終，該公司希望獲得全面的視角，以制定一個平衡的 ESG 先進資產管理策略，推動財務和環境業績並重。

作為一家全球公司，這家保險公司需要了解大型且地理上多樣化的投資組合中的風險曝光。該專案包括三個資產類別—辦公室、工業和住宅—共有80個物業分佈在五個歐洲國家。這80個物業中的每一個都有其特定的要求和去碳化的潛在途徑。該公司求助於JLL，以識別和建模每個物業及整個投資組合的ESG策略的風險和利益。JLL的價值與風險諮詢團隊與可持續性諮詢、專案及開發服務和資本市場團隊合作，提供具技術和市場專業知識的專案。

該過程始於JLL製作的研究報告，詳細說明了在公司每種資產類型中可持續性與價值之間的關係。該公司對投資者和租戶的獨特可持續性趨勢以及特定於每個資產類別的立法壓力有了了解。這些報告為價值影響建模奠定了基礎。

JLL 的顧問團隊創建了一個框架，以分析各種因素，包括微地點、物業層次的能源表現、持有期、租金增長率、干預日期、收入趨勢等。

為了評估這些因素在公司全球投資組合中的估值調整，JLL 專家開發了一個創新的現金流建模系統，展示了132個不同的現金流。然後，JLL 將價值調整納入獨特的現金流模型，並根據綠色溢價和棕色折扣的影響進行調整。

這種創新的方法受益於公司利益相關者與 JLL 風險顧問之間的密切合作，確保對研究、物業變量和數據有清晰的理解。團隊共同查看估值數據以及內部收益率 (IRR)，以評估去碳化和業務照常情景。

擁有深入的信息和預測模型，該公司現在能更清楚地了解去碳化對資產價值的影響，以及哪些物業有最顯著的價值增強機會。研究結果還指出了不採取行動會增加的風險暴露範圍。

這種方法提供了一種針對性的資產管理策略，同時實現ESG計劃和財務績效。

_{*該解決方案是前瞻性的，但許多公司對投資去碳化的運營和財務風險持有疑問——或不投資。了解更多關於如何通過全面的風險評估幫助您找到推動可持續發展同時降低風險暴露的方法。}