JLL aide la banque internationale à simplifier l'évaluation du portefeuille et l'analyse des risques

La Banque Centrale Européenne (BCE) exige que les entreprises déclarent les facteurs de risque liés à la durabilité en rapport avec leurs opérations et portefeuilles immobiliers sur un cycle de trois ans. Pour les entreprises mondiales avec d'importants actifs immobiliers, satisfaire cette exigence est coûteux et chronophage.

Une banque internationale avec un portefeuille de plusieurs milliards cherchait un moyen de rationaliser, simplifier et réduire les coûts associés à son processus d'évaluation de portefeuille et d'analyse des risques. JLL était le seul fournisseur de services capable de fournir une solution pour les actifs situés dans plusieurs régions. Les applications de technologie JLL’s Risk Analytics utilisent l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique pour fournir une perspective en temps réel sur la performance d'un portefeuille immobilier. La banque internationale a pu exploiter les données pour simplifier son évaluation de risque de portefeuille, tout en aidant à orienter sa stratégie d'investissement future.

La BCE mène le monde en matière d'exigences climatiques et de durabilité. Dans le cadre de son objectif d'atteindre des émissions de carbone nettes nulles, la BCE exige des entreprises qu'elles rendent compte de la performance et de l'exposition au risque des actifs détenus à l'échelle mondiale. Bien que des évaluations officielles sur site soient menées tous les trois ans, les entreprises ayant des actifs immobiliers importants effectuent généralement des évaluations continues par segments gérables.

La banque souhaitait adopter une approche tactique pour le reporting sur les risques climatiques et surveiller stratégiquement la valeur des risques et des actifs.

C'était une occasion idéale pour la banque de créer une source unique de vérité pour les informations sur les transactions, les offres et les propriétés sur l'ensemble d'un portefeuille mondial.

JLL Risk Analytics aborde les défis rencontrés lors de l'identification et de la surveillance des risques au sein des portefeuilles immobiliers. Sa technologie propriétaire, alimentée par l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique, fournit une modélisation de la valorisation automatisée, des indicateurs de risque de gouvernance environnementale sociale (ESG), une analyse de l'élan du marché et de la liquidité. Cette approche complète aide à évaluer des facteurs critiques tels que la performance du marché, les prix et la durabilité, permettant aux clients de quantifier l'impact de ces risques sur les valeurs des actifs.

Son suite d'applications technologiques Risk Analytics capture des millions de points de données provenant de plus de 300 sources de données propriétaires et tiers et de marchés clés dans le monde. Cela permet aux clients mondiaux de JLL d'identifier et de surveiller le risque immobilier, de prédire les changements de valeur et de capitaliser sur de nouvelles opportunités d'investissement.

Le client bancaire international de JLL avait plusieurs objectifs en tête lors de la recherche d'une solution. Il voulait aborder non seulement les facteurs de durabilité environnementale et se préparer aux exigences de reporting de l'UE, mais aussi surveiller le risque et la valeur de ses actifs pour soutenir des décisions d'investissement mieux informées et prévisibles. Dans ce cas, la banque a pu tirer parti des applications de JLL pour identifier les actifs sous-performants au sein du portefeuille et traiter les actifs pouvant poser problème. Les informations découvertes au cours du processus ont permis à la banque de réduire les risques futurs et actuels et de créer un avantage compétitif, tout en respectant les normes de reporting établies par la BCE.

La banque a pu tirer parti des applications de JLL pour répondre aux exigences de rapport environnemental et combler les lacunes entre les évaluations, mais elle en a gagné plus que simplement satisfaire les règlements. En utilisant l'analyse en temps réel et l'automatisation, la banque a pu mieux comprendre le portefeuille et prendre des décisions d'investissement basées sur les données.

L'évaluation a identifié 10% à 15% du portefeuille nécessitant un examen supplémentaire, et en conséquence, la banque a décidé de ne pas poursuivre avec 2% à 5% des refinancements de prêts au sein du portefeuille. De plus, la banque a également choisi de réduire son exposition dans deux secteurs immobiliers commerciaux distincts. Une victoire significative pour la banque avec une réduction de l'exposition aux risques et une amélioration de la performance du portefeuille grâce aux insights analytiques fournis. En outre, la banque pourra utiliser ces insights actualisés lorsqu'elle réalisera une évaluation complète sur site, fournissant des résultats d'investissement plus prévisibles pour la banque.

En réduisant l'exposition aux risques, la banque a également réalisé des économies opérationnelles et administratives immédiates. En utilisant la technologie, l'entreprise a économisé environ 100,000 $ en coûts opérationnels annuels, l'équivalent d'un employé à temps plein. Bien sûr, l'évaluation a également garanti que la banque respectait les normes de risque climatique et de reporting. Dans l'ensemble, la banque a adopté une solution proactive et progressiste, et elle en a récolté les bénéfices.

Alors que les évaluations des risques climatiques deviennent un élément standard de la gestion de portefeuille immobilier, les entreprises cherchent de plus en plus des opportunités pour rationaliser le processus et réduire les coûts. Comme cette banque mondiale l'a découvert, les données, l'analyse des risques et l'automatisation atteignent cet objectif, offrant une opportunité plus rapide, plus abordable et plus précise d'évaluer un actif.

Désormais, ce client de JLL est tout équipé pour envisager une voie plus lumineuse alors qu'il explore l'expansion du service à son livre de prêts immobiliers commerciaux mondial.