شركة تأمين عالمية تعزز استراتيجية ESG بنماذج مخاطر جديدة

مع زيادة الاعتبارات التنظيمية والسمعية، تضع المنظمات حول العالم نصب عينيها أهداف استدامة جديدة وطموحة. في حين أن العديد من الشركات قد أعلنت التزامها بأهداف البيئة والمجتمع والحكومة (ESG)، إلا أن القليل منها لديه فهم واضح للمخاطر والفوائد الاستثمارية المرتبطة بتحقيق هذه المبادئ.

ادراكًا أن البرامج البيئية يمكن أن تنجح فقط عندما ينجح العمل أيضًا، سعت شركة تأمين عالمية رائدة إلى تقديم استشارات لتطوير نماذج لإدارة مخاطر ESG عبر محفظة كبيرة في أوروبا.

أراد قادة الشركة فهم المخاطر والفرص المتعلقة بـESG عند تنفيذ استراتيجية صافي صفري في الكربون عبر مجموعة من الأصول تحت الإدارة. أرادوا فهم الصورة الكاملة لكيفية تقليل الكربون في أصولهم، وما هي تكلفة هذا التخفيض، ومدى تأثير التحسينات في الأداء على قيم الأصول. كما أرادوا القدرة على تقييم تأثير التقييم وتكاليف العمليات في سيناريو يُسمى استمرارية العمل كالمعتاد حيث يختارون عدم القيام بهذه الاستثمارات ESG.

في النهاية، سعت الشركة إلى منظور شامل لاستخدامه في تشكيل استراتيجية لإدارة الأصول مبنية على ESG تحقق الأداء المالي والبيئي معًا.

باعتبارها شركة عالمية، كانت شركة التأمين بحاجة لفهم التعرض للمخاطر عبر محفظة واسعة ومتنوعة جغرافياً. تضمنت المشروع ثلاثة فئات من الأصول—المكاتب، الصناعية والسكنية—بإجمالي 80 عقار موزعة عبر خمسة دول أوروبية. جاء كل من هذه العقارات الـ 80 بمتطلبات محددة ومسارات محتملة لتقليل الكربون. لجأت الشركة إلى JLL لتحديد نمذجة المخاطر والفوائد لاستراتيجية ESG في كل عقار وعلى نطاق المحفظة. عمل فريق JLL لقيم المخاطر جنبًا إلى جنب مع فرق الاستشارات البيئية، وخدمات المشروع والتطوير، وأسواق رأس المال لتقديم المشروع بعمق من الخبرة الفنية والسوق.

بدأت العملية بتقارير بحثية منتجة من JLL توضح العلاقة بين الاستدامة والقيمة داخل كل نوع من أنواع الأصول في الشركة. استخلصت الشركة فهمًا للاتجاهات الاستدامة الفريدة لكل من المستثمرين وشاغلي المكاتب بالإضافة إلى الضغوط التشريعية الخاصة بكل فئة من الأصول. شكلت هذه التقارير الأساس لنمذجة تأثير القيمة.

أنشأت فريق مستشارين JLL إطارًا لتحليل مجموعة من العوامل، بما في ذلك الموقع الجزئي، أداء الطاقة على مستوى العقار، فترات الاحتفاظ، نمو أسعار الإيجار، تاريخ التدخل، اتجاهات الدخل والمزيد.

لتقييم تعديلات التقييم لهذه العوامل عبر محفظة الشركة العالمية، طور خبراء JLL نظام نمذجة تدفق النقدية الجديد الذي يوضح 132 تدفقًا نقديًا منفصلًا. ثم قامت JLL بدمج تعديل القيمة في نموذج تدفق النقدية المصمم خصيصًا، وضبطته فيما يتعلق بتأثير العلاوة الخضراء والخصم البنفسجي.

استفادت هذه النهج المبتكر من الشراكة الوثيقة بين أصحاب المصلحة في الشركة ومستشاري المخاطر في JLL ليمكن هناك فهم واضح للبحث والمتغيرات العقارية والبيانات. معا، نظرت الفريق على بيانات التقييم وكذلك معدل العائد الداخلي لتقييم كل من سيناريوهات إلغاء الكربون والسيناريوهات التشغيلية العادية.

بمزود بمعلومات متعمقة ونماذج تنبؤية، تملك الشركة الآن رؤية أوضح لتأثير تقليل الكربون على قيمة الأصول، وأي العقارات تمتلك الفرصة الأكبر لتعزيز قيمتها. كما تناولت النتائج الأماكن التي يمكن أن يؤدي التقاعس فيها إلى زيادة التعرض للمخاطر.

قدم هذا النهج استراتيجية لإدارة الأصول مركزة تحقق مبادرات ESG وأداءً ماليًا على حد سواء.

_{* كانت هذه الحلول تتطلع للمستقبل، لكن العديد من الشركات لديها أسئلة حول المخاطر التشغيلية والمالية للاستثمار في تقليل الكربون أو عدمه. تعلم المزيد حول كيفية أن يساعدك تقييم مخاطر كامل في اكتشاف طرق لدفع الاستدامة بينما تقلل من التعرض للمخاطر.}